Os controles financeiros são os instrumentos que permitem ao administrador financeiro planejar, organizar, coordenar, dirigir e controlar os recursos financeiros de sua empresa para um determinado período.
Veja exemplos de controles financeiros:
Controle de caixa
É de vital importância, pois através dos registros feitos, pode-se conhecer a origem e o destino de todo o dinheiro movimentado pela empresa diariamente, ou seja, sua própria história.
Controle de bancos
Sua finalidade é registrar as entradas e saídas de valores na conta bancária da empresa, permitindo o controle atualizado do seu saldo.
Controle de contas a receber
Possibilita o conhecimento dos seguintes pontos:
-Montante dos valores a receber;
-Contas vencidas e a vencer;
-Clientes que não pagam em dia;
-Como programar suas cobranças.
Controle de contas a pagar
Possibilita que o empresário fique permanentemente informado sobre:
-Vencimento dos compromissos;
-Como estabelecer prioridades de pagamento;
-Montante dos valores a pagar.
Fluxo de caixa
Projeção das entradas e saídas de recursos financeiros para determinado período, visando prever a necessidade de captar empréstimos ou aplicar excedentes de caixa nas operações mais rentáveis.
Objetivos:
-Proporcionar o levantamento de recursos financeiros necessários às operações econômico-financeiras da empresa;
-Utilizar, da melhor forma possível, os recursos financeiros disponíveis na empresa para que estes não fiquem ociosos, estudando, antecipadamente, a melhor aplicação, o tempo e a segurança dos mesmos;
-Saldar as obrigações da empresa nas datas de vencimento;
-Analisar as fontes de crédito que proporcionam empréstimos menos onerosos, em caso de a empresa necessitar de recursos;
-Desenvolver, na empresa, o controle dos saldos de caixa e dos créditos a receber;
-Buscar o perfeito equilíbrio entre ingressos e desembolsos de caixa da empresa;
-Manter a empresa em permanente situação de solvência.
